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Was ist das Besondere an einem Financial Business CRM?
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Das "finanzielle Universum Ihres Kunden" wird in Ihrem zentralen CRM vorgehalten - sein Wertpapier- und Immobilienvermögen, seine Beteiligungen, seine Versicherungen, Verbindlichkeiten, einkommens- und steuerrelevante Informationen u.v.m. - unter anderem in einer grafischen Darstellung einer Vermögensbilanz ausgewertet.
Alle Aktivitäten rund um Ihren Kunden, sei es Beratungen und Beratungsprotokolle, Betreuungsgespräche oder Telefonate, Abschlüsse und verdiente Provisionen werden organisiert, protokolliert und für Ihre Arbeitsorganisation, für Ihre Haftungssicherheit, für Ihren Geschäftsbetrieb im CRM vorgehalten.
Für Ihre Betreuung hinterlegen Sie wichtige Informationen, wie familiäre und andere Kundenbeziehungen, Hobbys u.v.m.. Detaillierte Berichte messen Ihre Geschäftsaktivitäten und deren Erfolg - entdecken Sie Produktbereiche, die Ihr Kunde noch nicht abgedeckt hat, Verkaufschancen oder auch mögliche Probleme, wie z.B. fehlende Absicherungen.
Marketingkampagnen, die interessensorientierte Ansprachen an Ihre Kunden ermöglichen, so z.B. eine neue Schiffsbeteiligung per Brief oder email an alle Kunden zu senden, die bereits eine ähnliche Schiffsbeteiligung haben - protokolliert und automatisiert mit einer Nachfassaktivität für Sie oder eine Assistentin. Legen Sie alle relevanten Dokumente Ihre Kunden am Kontakt direkt ab - dabei haben Sie die Möglichkeit durch eine Integaration von Sharepoint eine elektronische Kundenakte zu führen, die auch Sharepoint- Features wie Versionierung o.a. enthält. Durch Schnittstellen ist es ebenso möglich Bankabrechnungen, Vermögensübersichten o.a. am Kontakt, der jeweiligen Beratung oder Transaktion anzuheften und revisionssicher aufzubewahren.
Der Trend geht immer mehr zu Honorarabrechnungen. Sie vereinbaren für Ihre Beratungs- und Betreuungsleistung ein wiederkehrendes Honorar, welches zumeist auf der Basis des betreuten Wertpapier- und Cashvolumens basiert. Die genaue und regelmäßige Rechnungsstellung ist bei vielen Beratern ein aufwendiger manueller Prozess. Mit dem Financial Business CRM wird die Honorarabrechnung zum Kinderspiel - die Rechnungen werden automatisch anhand der mit Ihrem Kunden vereinbarten Bedingungen erstellt und an den Kunden versandt - Sie prüfen nur noch den korrekten Rechnungseingang und können sich weiterhin mehr auf die Outperformance des Kundenvermögens konzentrieren. Bedeutet, dass Sie Anfragen von neuen Interessenten, professionell, weil zeitnah und jederzeit nachvollziehbar, beantworten können - per email, per Brief, telefonisch und jeweils im CRM protokolliert, so dass der Leadgeber oder Sie selbst Auswertungen erstellen können Zum Beispiel wie hoch Ihre Konvertierungsquote und wie gut die Leadqualität ist oder wie viel Aufwand Sie für die Gewinnung neuer Kunden bertreiben müssen und was Sie mit neuen Kunden verdienen. Die meisten Berater verlassen sich darauf, dass die Provision stimmt, die ihnen der Produktpartner oder die Plattform überweist - oder betreiben mit hohem manuellen Aufwand zumeist in Excel eine "Provisionsbuchhaltung". Mit einem entsprechenden CRM ist das nicht mehr notwendig - Sie wissen täglich, welche Provisionen Sie noch zu bekommen haben, können noch ausstehende Provisionszahlungen anmahnen und wissen vor allem ganz genau, mit welchem Kunden, Sie wie viel Geld verdient haben.
Ohne Schnittstellen zu technischen Plattformen, welche die Abwicklung und Verwaltung der Kundenvermögen bewerkstelligen, kann heute kein Financial Business CRM sinnvoll existieren - nur durch täglich automatisierte Prozesse, die in Ihrem CRM alle relevanten Daten, wie Wertpapierdepots oder Kontostände, Beteiligungs- oder Versicherungsportfolios aktualisieren, kann eine professionelle Betreuung und Beratung sichergestellt werden!
Beratungsprotokolle - mit CRM für Finanzdienstleister kein Problem
Heutzutage muss jeder Berater die gesetzlichen Vorgaben erfüllen, um sein Haftungsrisiko zu minimieren. Das kann zu sehr hohem manuellen Aufwand führen, wenn man kein Financial Business CRM besitzt. Dort kann jeder Nutzer am entsprechenden Kundenkontakt ein Beratungsformular erzeugen, in dem bereits alle notwendigen Daten des Kunden enthalten sind - im Beratungsgespräch erfasst der Berater die beratungsrelevanten Daten und Kundenanforderungen mit Hilfe des Formulars. Dieses kann er dann dem Kunden per email oder schriftlich zukommen lassen - die Beratung wird im CRM mit allen erfassten Daten automatisch protokolliert, ohne das Sie als Berater einen zusätzlichen manuellen Aufwand haben.
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wichtige Funktionen in Financial Business CRM
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Financial Business CRFM ist eine Erweiterung zu Microsoft Dynamics CRM für Finanzberater, die es ermöglicht alle für die Finanzberatung erforderlichen Daten zu erfassen und alle Aktivitäten angemessen und gesetzeskonform zu dokumentieren.
Schnittstellen zu Banken, Abwicklungsplattformen und Finanzplanungssystemen sorgen dabei für optimale Arbeitsabläufe und minimalen Datenerfassungsaufwand.
Erfassen Sie hier alle Details zum Bausparvertrag Ihres Kunden und geben Sie ihm rechtzeitig vor Zuteilungsreife Bescheid, wann er mit welcher Auszahlung rechnen kann. Protokollieren Sie alle Beratungen, die Sie mit Ihrem Kunden durchführen - egal ob Sie mit ihm über Wertpapiere, Beteiligungen oder Versicherungen sprechen. Auch eine telefonische Beratung lässt sich einfach protokollieren und mit dem einzigartigen Bestätigungskonzept können Transaktionen rückabwicklungssicher umgesetzt werden. Neben dem Cashflow aus Produkten, die per Workflow eingespielt werden, können auch manuelle Cashflows erzeugt oder aus der Finanzplanung hinzugefügt werden, um neben Auswertungen vor allem Aktivitäten für den Finanzberater zu erstellen und rechtzeitig die Wiederanlage der frei werdenden Liquidität mit dem Kunden durchzuführen. Im CRM können beliebig viele Wertpapierdepots hinterlegt werden. Diese können aus Schnittstellen automatisch befüllt und gepflegt, aber auch manuell angelegt werden. Die integrierte Kursversorgung sorgt dafür, dass die Depots aktuell sind und der Berater jederzeit hinsichtlich des kompletten Wertpapiervermögens auswerten, beraten und vor allem protokollieren kann. Durch die Berücksichtigung von Honorarverträgen kann der Berater jederzeit die Erstellung von Vertragsmustern, Verträgen als auch insbesondere die Abrechnung und Kommunikation dieser gegenüber dem Kunden sicher stellen. Im Financial Business - CRM können Sie jede Art von Immobilien erfassen - eigengenutzte EFH, ETW, mischgenutzte Häuser u.v.m.. Immobilien sind in der Regel ein fester Bestandteil jedes finanziellen Vermögens und die Basis einer Vermögensbilanz. Durch ihre Erfassung relativieren sich Risiko- und Vermögensstrukturen, die für eine korrekte Beratung und Betreuung in jedem Vermögensbereich, notwendig sind.
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Erfassen Sie jede Art von Konten. Egal ob Girokonto, Geschäftskonto,
Sparbücher, Festgelder und selbst Währungskonten können manuell
angelegt oder auch automatisiert über Schnittstellen eingespielt werden.
So haben Sie die Liquidität Ihrer Kunden jederzeit im Blick, können
Kündigungsfristen und Fälligkeiten optimal überwachen und den Kunden
bei seinen Anlageentscheidungen besser beraten.
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In diesem CRM ist es kein Problem Sachwerte zu erfassen. So lässt sich der Goldbarren, genauso wie ein Boot, Bilder oder andere beliebige Vermögensgegenstände abbilden und hat somit Einfluss auf das finanzielle Gesamtbild des Kunden. Nutzen Sie die Erfassung von Verbindlichkeiten, um einen Überblick für sich und Ihre Kunden über Baufinanzierungen, Dispo- und Privatkredite, Privatdarlehen o.a. zu bekommen und somit auch eine korrekte Aussage zum Eigenkapital treffen zu können. Denn erst die Summe aller Vermögenswerte abzüglich der eingegangenen Verbindlichkeiten lässt Aussagen über die "wahre" Vermögens- und Einkommensstruktur zu und ist somit für eine richtige Beratung unablässlich. Neben der manuellen Erfassung aller Personen-, Sach-, Kranken- und sonstigen Versicherungen kann man sich mittels einer geeigneten Versicherungsplattform alle wesentlichen Informationen und Details, wie z.B. auch Rückkaufswerte, liefern und automatisiert einlesen lassen. Somit ist auch die Basis für eine gute Beratung im Bereich von Versicherungen gewährleistet. Erfassen Sie alle Zeichnungsscheine von Beteiligungen manuell oder mittels Einspielen über eine geeignete Beteiligungsplattform. Sehen Sie, welche Beteiligungen bereits ausgelaufen und welche Zeichnungen noch aktiv sind - in welchen Beteiligungsklassen der Kunde bereits aktiv war oder wofür er sich interessiert. Steigern Sie Ihren Vertrieb durch Nutzung des Marketingsmoduls und sprechen Sie gezielt die Zeichner auf Folgezeichungen o.ä. an. Nutzen Sie die Serienbrief- bzw. -emailvorlagen, um die interessierten Kunden zu informieren.
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Importschnittstellen
- DAB bank AG
- V-Bank
- Augsburger Aktienbank
- Cortal Consors
Orderschnittstellen (Einrichtung bei Bedarf)
- DAB Wertpapierorderschnittstelle
- V-Bank Wertpapierorderschnittstelle
- AAB Wertpapierorderschnittstelle
- Cortal Consors Wertpapierorderschnittstelle
- efonds - Beteiligungsplattform
- pma - Versicherungsplattform
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Financial Business CRM Editionen
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Starter |
Professional |
Premium |
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Financial Business CRM
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Alarme und Prüfungen
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Vermögensbilanz
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Beratungsprotokoll Wertpapiere
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Beratungsprotokoll Beteiligungen
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Beratungsprotokoll Versicherungen
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Beratungsprotokoll Persönliches Anlegerprofil
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Provisionsabrechnung
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Importschnittstelle
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efonds - Beteiligungsplattform
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pma - Versicherungsplattform
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Schnittstelle einer Depotbank wahlweise
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DAB bank AG
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V-Bank
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Augsburger Aktienbank
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Cortal Consors
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Orderschnittstellen Depotbanken
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DAB Wertpapierorderschnittstelle
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V-Bank Wertpapierorderschnittstelle
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AAB Wertpapierorderschnittstelle
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Cortal Consors Wertpapierorderschnittstelle
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